虚拟货币场外交易监管将重，市场嗅到政策风险

虚拟货币场外交易的最后期限即将到来？整治将重拳出击，市场已嗅到政策风险的味道

监管和市场总是在玩猫捉老鼠的游戏。

继央行、中央网信办、工业和信息化部、国家工商总局、国家七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》银监会、证监会和保监会在去年9月初，首次在Token发行（ICO）做出“非法集资和金融诈骗”定性并宣布取缔决定后，虚拟货币并没有消失，而是以一种更加隐蔽和疯狂的方式变成了一件“马甲”。继续吸引越来越多的人加入追逐。但监管部门也在密切跟踪市场的发展演变，及时采取行动遏制。

证券时报创业投资交易所记者从接近互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“金融互助办”）的内部人士核实国家打击虚拟货币的对象，包括央行、中央网通工业和信息化部等部委将联合加强对虚拟货币市场的整顿，特别是针对在中国注册的场外交易平台、国内大额“点对点”市场——进行交易，甚至在中国注册但通过其海外网站平台为国内客户提供集中式虚拟货币交易服务的交易将逐步被清理。

监管部门对虚拟货币市场的整顿正在多维度发力。除了从上述交易环节入手，上述知情人士还告诉记者，去年年底，央行牵头召开了多部门会议。会议的另一重要内容是规范整顿比特币矿场，引导相关企业有序退出。此外，对违反规定为场外虚拟货币交易提供支付服务的支付机构也将受到严厉查处。

OTC交易的多维度清理

继去年9月多部委联合发文正式禁止场内虚拟货币交易后，国内虚拟货币市场转向场外交易，以提高效率。 “疯狂”继续以隐蔽、去中心化的方式上演。微信群、QQ群、海外网站平台都是市场想出的继续交易的对策。

场内交易被取缔后，引发了场外交易的混乱局面，监管部门正在及时堵塞漏洞。据上述知情人士透露，在互金整治办的工作机制下，去年底，央行牵头多个部委、金融办召开下阶段整改座谈会虚拟货币“挖矿”和场外交易。进行研究部署。根据安排，重点清理整顿在中国注册的场外交易场所或平台（包括在境外设立网站平台，继续以“走出去”的形式为境内用户提供交易服务），提供保障和场外交易清算服务 为在线或离线等大额“点对点”交易提供做市服务的交易者、机构或个人，屏蔽其位于海外的交易服务网站和APP。此外，为上述OTC交易提供支付服务的支付机构，将要求自查整改，不再提供虚拟货币交易支付服务。

“监管部门仍要维持对国内虚拟货币市场的高压整顿，但此次场外交易的目标集中在整顿上，主要是打压一些小平台和机构。 ，国内一些从事场外交易的网站和C2C社交媒体群将被逐步关闭和取缔。但事实上，自从去年9月禁止ICO的政策出台以来，很多大型交易平台已经注册了注册地和网站。 '迁移'到海外。”一位长期从事虚拟货币投资的人士说道。

2017 年 11 月 30 日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《11 月比特币场外交易监测报告》（以下简称《报告》），显示自去年 10 月以来，比特币柜台（OTC）交易平台加快上线。截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币（BTC-CNY）的C2C场外交易平台有21家，上线时间集中在10月下旬至11月。

所谓C2C场外交易平台是指为比特币买卖双方提供信息发布的地方，交易双方在平台上发布交易广告，根据自己的需要买卖币，类似于“淘宝”模式。

值得注意的是，《报告》调查显示，支付宝已成为OTC交易中重要的支付方式。据《报告》称，从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付方式来看，2017年11月，在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现81%的卖单广告选择支付宝作为支付方式，其次是银行转账，占比14%；在Paxful完成的BTC-CNY OTC交易中，99%的交易订单通过支付宝完成人民币转账。

“在整顿和清理场外交易的安排中，支付机构也被要求按照现行政策不得为虚拟货币交易提供支付服务。”监管部门希望从支付环节入手，严厉查处违反支付规定的支付机构，打击虚拟货币交易的资金链。 “上述知情人士表示。”

监管部门对虚拟货币市场的整顿正在多维度发力。除了从上述交易支付环节入手外，记者了解到，在去年底召开的座谈会上，包括财政和非财政部门在内的政府相关部门也讨论了规范比特币矿场的相关事宜。目前比特币矿场存在环保不达标、存在安全隐患、未进行工商登记等诸多违规行为。因此，多部门将联合起来，围绕电价、环保、税收等方面，运用合法合规的手段对比特币矿场进行整顿国家打击虚拟货币的对象，逐步引导部分不规范的比特币矿场压缩和拆除。

短线投机者会在他们的心一落千丈时“害怕”。

虽然中国相关部门还没有正式向社会发文，宣布清理场外虚拟货币交易整顿，但市场已经嗅到了监管升级的味道。与此同时，近期有关韩国监管机构考虑关闭虚拟货币交易所的传闻也引起了轰动。

受此影响，年初以来，以比特币为首的主流虚拟货币走势减弱，甚至一度大幅下跌。例如，在韩国当局于 1 月 11 日宣布他们正在考虑关闭所有虚拟货币交易所的当天，来自韩国最大比特币交易平台 bithumb 的数据显示，比特币的价格对美元下跌了近 10%。

就在今天（1月16日），截至北京时间18:05，火币网数据显示，主要虚拟货币大幅下跌，比特币兑美元价格下跌17%。

香港一位从事虚拟货币投资的金融业人士告诉记者，短期内最担心的风险是监管政策的风险，这已经成为一种风波。虚拟货币价格变动的最大因素。

“监管风险太大，某监管机构制定政策，虚拟货币价格容易闪崩。去年我还是按照买入持有策略进行投资，但这一年来，感觉监管政策频发，不敢多待，开始改变策略做短线投资，快进快出。”香港投资人说。

很多人的投资变得更加谨慎。北京一位虚拟货币投资者也表示，今年以来，各种虚拟货币大幅下跌，单边暴涨的趋势基本消失。

“他们几乎都是投资虚拟货币的散户，大部分人都不是很清楚虚拟货币是什么，各种货币的特点是什么。他们有很严重的赌博心理，他们都明白“所涉及的风险非常高。很大。”上述北京投资人说。

当被问及炒虚拟货币和炒股票有什么区别时，上述香港投资者表示，虚拟货币价格的波动性非常大，与股票根本不是一个数量级。 “这只是玩心跳，大跌的时候真的很害怕货币并做其他所有事情。我不介意。”

北京大学光华管理学院金融系主任刘晓磊表示，任何泡沫，在泡沫破灭之前，都会有人赚钱，并不代表有人已经致富。投资手段。比特币等虚拟货币风险较大，不适合普通人作为投资选择。

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